什麼是家族辦公室？

家族辦公室（Family Office）是一種專為高資產淨值家庭設立的私人顧問機構，旨在全面管理其財務及個人事務。它不僅提供傳統的財富管理服務，更採取整體化的方式，協助家族在多代之間保值與增值。

與一般投資服務不同，家族辦公室提供量身定制的解決方案，涵蓋投資管理、遺產規劃、稅務優化、慈善事業，甚至生活管理等多方面服務，真正做到一站式財富管理。

家族辦公室的主要功能

1. 財富管理

   根據家族的長期目標與風險偏好，制定專屬投資策略。

   
   

2. 遺產與傳承規劃

   協助資產架構安排，確保順利的世代交接與家族傳承。

   
   

3. 稅務與法律顧問

   與專業人士合作，提升稅務效率並確保合規。

   
   

4. 慈善與影響力投資

   支援家族的公益計劃，並將投資與價值觀結合。

   
   

5. 生活與管家服務

   協助處理旅遊、教育、房產等個人事務。

誰適合設立家族辦公室？

家族辦公室特別適合以下類型的家庭：

• 擁有複雜財務結構的超高資產淨值家庭

• 希望在財富管理中保有隱私、掌控權與客製化服務的家庭

• 有意進行多代財富傳承的家族

• 涉及企業接班計劃或持有多元化全球資產的家庭

  
  

為何家族辦公室如此重要？

在日益複雜的金融世界中，家族辦公室提供一個值得信賴的集中式解決方案，以謹慎、持續與策略性的方式管理家族財富。它讓家族能專注於真正重要的事 — 傳承、價值與長期繁榮。