外部資產管理 (EAM)

在當今瞬息萬變的金融環境中，精明的投資者不僅追求回報，更重視獨立性、靈活性及個人化的專業服務。這正是外部資產管理(External Asset Management, EAM)的價值所在。

EAM 模式讓客戶的資產由獨立的專業管理人負責管理，而且完全以客戶的利益為依歸。與傳統銀行不同，EAM 不受限於單一機構，這種獨立性帶來以下優勢：

• 獨立建議：不受內部產品推銷壓力，提供真正以客戶為本的方案。

• 靈活性高：投資策略可根據客戶需求及市場變化量身定制。

• 資產分散託管：可在多間銀行持有資產，降低集中度風險。

• 專業與機會：提供機構級投資機會及全球市場洞察。

外部資產管理人雖然獨立運作，但會與私人銀行及託管機構緊密合作。以下是 EAM 模式的簡要流程：

1. 建立客戶關係：EAM 深入了解客戶的目標、風險偏好及個人需求。

2. 資產託管安排：資產由客戶名下持有，EAM 獲授有限授權進行管理。

3. 投資管理：根據客戶目標制定並執行投資策略，靈活運用多元產品。

4. 報告與透明度：客戶可獲得跨銀行的綜合報告，確保資產透明與掌控。

此架構讓客戶保留資產所有權與監督權，同時享受專業獨立管理的好處。

我們相信 EAM 模式代表財富管理的未來 – 以透明、信任及長期價值為核心。